Bagaimana untuk menjadi pelabur teroka: lima langkah untuk pemula

Pelaburan usaha niaga terutamanya dijalankan oleh dana atau malaikat perniagaan terkemuka. Tetapi bolehkah seseorang yang tidak berpengalaman mula melabur dalam syarikat membangun dan mendapat pendapatan yang besar?

Apa itu Venture Investment

Kata kerja usaha dalam terjemahan daripada bahasa Inggeris bermaksud "mengambil risiko atau memutuskan sesuatu."

Perkara utama yang perlu anda ketahui tentang pelaburan teroka ialah kebanyakan syarikat baharu gagal, 90 daripada 100 syarikat pemula yang baru diwujudkan tidak akan bertahan. Ya, ia berisiko. Tetapi, dengan melabur sebagai pelabur teroka pada peringkat awal, di pintu keluar anda boleh mendapat pendapatan yang sangat besar daripada satu syarikat, yang akan lebih daripada membayar kerugian anda.

Siapa yang boleh menjadi pelabur teroka

Mula-mula anda perlu memikirkan sebab anda ingin melabur. Jika anda melabur untuk mendapatkan wang, anda mesti faham bahawa risiko di sini adalah sangat tinggi. Jika anda melabur untuk kesenangan, itu cerita yang berbeza. Nasihat saya:

• lihat modal cair anda (tunai dan aset lain), tolak daripadanya amaun yang anda belanjakan untuk hidup, dan laburkan 15% daripada jumlah baki dalam pelaburan modal teroka;
• jangkaan pulangan anda hendaklah sekurang-kurangnya 15% setahun, kerana anda boleh memperoleh kira-kira yang sama (maksimum) pada instrumen yang kurang berisiko di bursa yang teratur;
• jangan bandingkan pulangan ini dengan perniagaan yang anda uruskan – untuk projek modal teroka, pulangan ke atas risiko wajaran anda dalam apa jua keadaan adalah maksimum;
• anda perlu faham bahawa modal teroka bukanlah aset cair. Bersedia untuk menunggu lama. Lebih baik lagi, bersiap sedia untuk secara aktif membantu syarikat berkembang dan menyelesaikan masalah, yang, percayalah, akan ada banyak;
• bersedia untuk menangkap saat apabila anda perlu memberitahu diri anda "berhenti" dan biarkan permulaan itu mati, tidak kira betapa sukarnya ia.

Lima langkah untuk membina strategi pelaburan yang betul

Pelabur usaha niaga yang baik ialah yang pertama mendapat akses kepada mana-mana syarikat permulaan yang cuba mengumpul wang, dan tahu cara memilih yang terbaik daripada mereka.

1. Tetapkan matlamat untuk menjadi pelabur yang baik

Pelabur yang baik adalah yang diutamakan oleh pemula, sebelum mereka menunjukkan pembentangan mereka kepada orang lain. Pelabur yang baik dipercayai oleh pemula dan pelabur lain jika kita bercakap tentang dana. Untuk menjadi pelabur yang baik, anda perlu membina jenama anda (peribadi atau dana), serta memahami subjek dengan mendalam (iaitu, tempat anda melabur).

Anda harus melihat semua orang yang mencari pelaburan pada peringkat pembangunan itu, geografi itu dan dalam kawasan yang anda ingin ceburi. Contohnya, jika anda akan melabur dalam permulaan peringkat awal dengan pengasas Rusia dalam bidang AI, dan terdapat 500 syarikat permulaan sedemikian dalam pasaran, tugas anda adalah untuk mendapatkan akses kepada semua 500 syarikat ini. Untuk melakukan ini, anda harus melibatkan diri dalam rangkaian – wujudkan hubungan yang boleh dipercayai dalam komuniti permulaan dan sebarkan maklumat tentang diri anda sebagai pelabur seluas mungkin.

Apabila anda melihat permulaan, tanya diri anda soalan - adakah anda orang pertama yang dia datangi, atau tidak? Jika ya, bagus, ia akan membolehkan anda memilih projek yang lebih baik untuk pelaburan.

Beginilah cara dana teroka dan pelabur swasta berfungsi – mula-mula mereka membina jenama mereka sendiri, kemudian jenama ini berfungsi untuk mereka. Sudah tentu, jika anda mempunyai sepuluh pintu keluar (keluar, membawa syarikat ke bursa saham. — Trend), dan kesemuanya adalah seperti Facebook, baris gilir akan beratur untuk anda. Membina jenama tanpa jalan keluar yang baik adalah masalah besar. Walaupun anda tidak memilikinya, semua orang yang anda laburkan harus mengatakan bahawa anda adalah pelabur terbaik, kerana anda melabur bukan sahaja dengan wang, tetapi juga dengan nasihat, sambungan, dan sebagainya. Pelabur yang baik adalah usaha berterusan pada reputasi ideal anda sendiri. Untuk membina jenama yang baik, anda mesti berkhidmat kepada masyarakat. Jika anda membantu kedua-dua syarikat tempat anda melabur dan juga syarikat yang anda tidak melabur, anda masih akan mempunyai asas perhubungan yang baik dan akan disemak dengan baik. Yang terbaik akan datang kepada anda untuk mendapatkan wang, dengan harapan anda akan dapat membantu mereka dengan cara yang sama seperti anda membantu orang lain.

2. Belajar memahami orang

Apabila anda bercakap dengan syarikat permulaan (terutamanya jika perniagaan mereka di peringkat awal), ikuti mereka sebagai seorang individu. Apa dan bagaimana dia lakukan, apa yang dia katakan, bagaimana dia menyatakan ideanya. Buat pertanyaan, hubungi guru dan rakannya, fahami bagaimana dia mengatasi kesukaran. Sebarang permulaan melalui "zon kematian" - malah Google, yang belum dilahirkan, berada selangkah lagi daripada kegagalan. Pasukan yang kuat, berani, kuat semangat, bersedia untuk berjuang, tidak berputus asa, bangkit selepas kekalahan, merekrut dan mengekalkan bakat, pasti akan menang.

3. Belajar memahami trend

Jika anda bercakap dengan mana-mana syarikat permulaan atau pelabur Silicon Valley, mereka akan mengatakan bahawa mereka benar-benar bertuah. Apakah maksud bertuah? Ini bukan sekadar kebetulan, nasib adalah trend. Bayangkan diri anda sebagai peselancar. Anda menangkap gelombang: lebih besar ia, lebih banyak pendapatan, tetapi lebih sukar untuk kekal di atasnya. Trend adalah gelombang panjang. Contohnya, trend dalam COVID-19 ialah kerja jauh, penghantaran, pendidikan dalam talian, e-dagang, dll. Sesetengah orang bernasib baik kerana mereka sudah berada dalam gelombang ini, yang lain segera menyertainya.

Adalah penting untuk menangkap trend dalam masa, dan untuk ini anda perlu memahami rupa masa depan. Banyak syarikat menangkapnya di peringkat ketika dia belum benar-benar serius. Sebagai contoh, pada tahun 1980-an, pelabur membelanjakan berbilion-bilion untuk algoritma yang serupa dengan AI semasa. Tetapi tiada apa yang berlaku. Pertama, ternyata pada masa itu masih terlalu sedikit data dalam bentuk digital. Kedua, tidak ada sumber perisian yang mencukupi - tiada siapa yang dapat membayangkan berapa banyak masa dan kuasa pengkomputeran yang diperlukan untuk memproses tatasusunan maklumat tersebut. Apabila IBM Watson diumumkan pada tahun 2011 (algoritma AI pertama di dunia. — Trend), cerita ini bermula kerana prasyarat yang betul muncul. Trend ini bukan lagi dalam fikiran orang, tetapi dalam kehidupan sebenar.

Satu lagi contoh yang baik ialah NVIDIA. Pada tahun 1990-an, sekumpulan jurutera mencadangkan bahawa komputer moden dan antara muka grafik memerlukan kelajuan dan kualiti pemprosesan yang jauh berbeza. Dan mereka tidak membuat kesilapan apabila mereka mencipta unit pemprosesan grafik (GPU). Sudah tentu, mereka tidak dapat membayangkan bahawa pemproses mereka akan memproses dan melatih algoritma pembelajaran mesin, menghasilkan bitcoin, dan seseorang akan cuba membuat pangkalan data analitikal dan juga operasi berdasarkannya. Tetapi satu kawasan yang diteka dengan betul pun sudah memadai.

Oleh itu, tugas anda adalah untuk menangkap gelombang pada masa yang betul dan di tempat yang betul.

4. Belajar mencari pelabur baru

Ada jenaka: tugas utama pelabur adalah mencari pelabur seterusnya. Syarikat itu berkembang, dan jika anda hanya mempunyai $100, anda perlu mencari seseorang yang kemudiannya akan melabur $1 juta di dalamnya. Ini adalah tugas yang besar dan penting bukan sahaja untuk permulaan, tetapi juga untuk pelabur. Dan jangan takut untuk melabur.

5. Jangan melabur wang yang buruk selepas wang yang baik

Permulaan peringkat awal menjual masa depan kepada anda – syarikat itu belum mempunyai apa-apa lagi, dan masa depan mudah untuk dilukis dan mudah diuji dengan bakal pelabur. tak beli? Kemudian kita akan melukis semula masa depan sehingga kita menemui seseorang yang percaya pada masa depan ini sehingga ke tahap dia akan melaburkan wangnya. Katakan anda adalah pelabur. Tugas anda yang seterusnya sebagai pelabur ialah membantu syarikat pemula mencapai masa depan itu. Tetapi berapa lama anda perlu menyokong permulaan? Katakanlah, enam bulan kemudian, wang itu habis. Pada masa ini, anda harus mengenali syarikat dengan baik dan menilai pasukan. Adakah mereka ini mampu mencapai masa depan yang mereka bayangkan untuk anda?

Nasihatnya mudah – ketepikan semua yang anda telah lakukan dan lupakan tentang jumlah wang yang telah anda laburkan. Lihatlah projek ini seolah-olah anda melabur di dalamnya buat kali pertama. Terangkan semua kebaikan dan keburukan, bandingkan dengan rekod yang anda buat sebelum pelaburan pertama anda. Dan hanya jika anda mempunyai keinginan untuk melabur dalam pasukan ini kerana buat kali pertama, letakkan wang. Jika tidak, jangan buat pelaburan baharu – ini adalah wang yang buruk demi kebaikan.

Bagaimana untuk memilih projek untuk pelaburan

Cuba melabur dengan orang yang berpengalaman – mereka yang sudah memahami topik tersebut. Berkomunikasi dengan pasukan. Pertimbangkan seberapa banyak projek yang mungkin, tanpa menyelidiki projek pertama yang ditemui. Jangan terpengaruh dengan FOMO (takut terlepas, “takut terlepas sesuatu yang penting.” — Trend) — pemula dalam pembentangan mereka menyemarakkan ketakutan ini dengan sempurna. Pada masa yang sama, mereka tidak menipu anda, tetapi mencipta masa depan yang anda ingin percayai, dan melakukannya secara profesional. Jadi mereka menimbulkan ketakutan dalam diri anda bahawa anda akan terlepas sesuatu. Tetapi anda harus menyingkirkannya.

Langgan juga saluran Trends Telegram dan ikuti perkembangan terkini dan ramalan semasa tentang masa depan teknologi, ekonomi, pendidikan dan inovasi.